【编者按】为传播正确金融理财知识和健康理财观念，推动社会形成良好的金融文化氛围，引导行业深化投教工作，形成长期、可持续的投资者教育体系，协会发起“一司一省一高校”投资者教育活动，引导和组织机构开展了形式多样的投教宣传工作。本次内容为活动成果汇编之一，欢迎行业机构积极加入。

　　中国基金业协会自2021年起先后组织发起“一司一省一高校”和“基金行业话养老”投教活动，带动汇聚行业力量，始终以投资者需求为导向，倡导开拓思路、创新形式，扎实推进投教活动深入有效开展。易方达基金积极响应，由易方达投教基地牵头，联合相关业务部门持续走进各地企业、学校、渠道、社区开展形式多样的投教活动，足迹遍及中西部和三四线城市，力求不断丰富活动场景、优化活动内容。近年来，易方达将投教有机融入CFP中国金融理财师大赛，通过赋能“前线理财使者”，提升投教工作影响力和覆盖面，这也是积极创新投教工作思路、延展投教活动承载平台的探索尝试。

以赛促学 点燃学习热情

　　“时间紧但收获多，最大的收获就是趁参赛又‘回炉’学了一遍，又充满电了！”

　　“平时总想着多学学，但没压力就没动力，通过高强度比赛巩固了这些知识，学得更透、更牢固。”

　　两位银行理财师这样回顾自己的备赛经历。

　　大赛的初赛以线上知识答题形式展开，来自全国1000余家金融机构、超2.4万名理财师报名参赛，最终500名优秀理财师和50个团队脱颖而出，进入决赛。

　　决赛分为个人和团队决赛，设有案例制作、案例评审和场景延时对垒赛等模块，现场考察选手的知识储备和实战应变能力。个人决赛在北京、上海、成都、广州四大赛区陆续揭幕，团队决赛于9月启动。

　　以赛促学、比学赶帮超，点燃了理财师们温故知新、积极进取、提升自我的学习热情。

学以致用  助推树立正确投资理念、解决实际问题

　　“从案例主人公的存单理财和基金购买情况来看，其获得收入、控制支出的能力都比较高，但是财富增值能力较弱，权益投资相对较少……”

　　“通过定量分析，我建议该女士暂无需提前还房贷，而是将部分资金单独拿出进行金融产品的分散化配置，在不影响现金流的情况下，争取提升最后的总资产……”

　　选手们有条不紊地陈述着观点，决赛现场答辩环节正在紧张进行。

　　学以致用，大赛活动引入一个个生动鲜活的案例和场景，考察理财师们将书本上的理论知识与实务结合、解决实际问题的能力，并将理性投资、价值投资、长期投资的理念融入其中、贯穿始终。

　　今年的案例分析主题涉及投资理财、教育规划、养老规划等多个领域，选手们要在规定时间内解析客户案例，给出理财建议，设计资产配置方案，并回答评委的现场提问。理财师们在此过程中，内化书本所学，结合日常工作经验，进一步提升实战技能。

　　“与往年相比，今年大赛的考题设计，除了紧扣社会市场前沿热点，也更注重在当前市场环境下，与理财经理们传递科学正确的投资理念、开展投资者教育的工作实际紧密结合”，对于今年考题设计，一位组委会成员做出了上述总结。

借力平台杠杆  放大声量共话养老

　　“这两年关于养老的新政策很多，这次大赛有专门的养老讲座，在案例考题中也有养老规划主题，未来服务客户可以用到这方面的知识”，一位三次参与大赛的选手分享了自己参加讲座活动的体会。

　　在决赛广州站现场，作为大赛期间的专题活动之一，易方达投教基地讲师面向进入决赛阶段的理财师们开展了“基金行业话养老”主题讲座，详细阐述解析了家庭资产配置、养老保障基础知识、个人养老金政策要点、养老投资规划和实操流程方法等知识点，并与参赛选手进行了互动交流。

　　此次养老专题活动，易方达投教基地借力CFP大赛平台，促进理财师群体围绕养老投资话题加强学习交流和能力建设，并希望充分发挥优秀理财师的影响力，实现“一名理财师影响带动一批投资者”的杠杆效应，以提高宣传声量、扩大受众覆盖面，推动更多投资者树立“早规划、早投资”的养老储备理念，助力投资者实现家庭资产长期保值增值、达成品质养老目标，同时也助力推动我国个人养老金政策落地，为我国多层次、多支柱养老保险体系建设贡献力量。

　　优秀理财师的队伍壮大了、综合实力更强了，投资者教育的覆盖面也能更广、质量也能更高。金融理财师大赛不仅为理财师们提供了学习交流、展示竞技的机会，也为基金和养老投教提供了具有实践性和延展性的平台，拓展了更开阔的视野和创新的思路，从而收获更扎实、全面的实际效果。

　　前路无止境，未来易方达还将坚守初心、积极探索，不断创新“一司一省一高校”“基金行业话养老”等投教活动的内容形式和落地场景，努力与投资者长期长情常相伴，提供专业、规范、实用、接地气的投教服务。

　　（本期内容由易方达基金提供）

 

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